财富管理行业加速洗牌 SFA超级理财师以科技打造核心竞争力
2018年对信托公司和众多财富管理公司以及理财师服务平台，都是不平凡的一年。自“资管新规”落地以来，财富管理行业转型升级已经在战略层面达成了共识，转型成为各大财富管理公司战略规划中最重要的组成部分。整个财富管理行业面临洗牌，机遇和挑战并存，对大部分公司而言，找到合适的战略转型路径并贯彻实施仍是不小的挑战。
2018年4月27日资管新规落地
财富管理行业如何成功转型
在目前去通道和去嵌套的监管环境下，在战略转型业务利润增长点尚未形成的背景下，巩固和提升传统业务优势，需要努力提升投资管理、组合配置、匹配客户需求的能力，保持主动管理信托业务规模的持续增长。
一、投资管理的能力
投资管理的能力是财富管理公司的核心竞争力之一，也是公司实现新发展的必经之路。提升主动管理能力既包括对信托项目的主动管理能力，也包括投资管理能力、资源整合能力和风险管理能力，比如股票、债券、贷款等方面的投资管理能力。
二、组合配置的能力
在客户资金组合配置时，财富管理公司要优化配置这个菜单。举例来说，“西红柿炒鸡蛋炒不了，可以拿给做这道菜最好的厨子去炒，然后我们来炒自己擅长的菜，比如红烧茄子。作为财富管理公司得有几个强项，我们不会炒的让别人炒，但是总体上我们来把握客户的投资配置，达到最佳效果”。
三、匹配客户需求的能力
对产品的承诺，不能与客户所的预期不同。当前财富管理市场下，信托公司在思考转型，而高净值客户会思考：应该怎样做财富管理，应该具备什么投资预期。事实上，财富保值、增值、财富传承是财富管理的三个关键。三者之中，优先次序上一定是保值在前。财富积累起来不易，保值是第一要务，增值是其次。
就财富管理的途径而言，从国际的经验来看，财富还是要交给专业机构去打理，因为这样总体概率上比个人打理更安全可靠。投资者对于财富管理的预期，也应该越来越理性。
SFA超级理财师以科技打造核心竞争力
日前，瑞士信贷最新发布的《2018全球财富报告》显示，截至2018年年中的一年，全球财富总值增长14万亿美元，达到317万亿美元，增幅约为4.6％。
其中，中国家庭总财富已超过50万亿，紧跟美国之后，位居全球第二。财富管理行业面临历史性的机遇，政策监管收紧也加剧了行业的洗牌，只有不断革新才能不被历史淘汰。
2018年6月SFA超级理财师亮相纽约时代广场
SFA超级理财师以科技打造核心竞争力，建立理财师和客户大数据为基础的理财师系统工具服务：电销系统、CRM、理财师移动展业融合的系统，进一步夯实了理财师服务行业领军地位。
在财富管理行业，对客户最大的负责是帮助客户理解市场的风险。高素质的专业理财师队伍是基石，为了更好地服务客户，SFA超级理财师借助金融科技手段赋能理财师，提高服务水准，打造企业核心竞争优势。
通过大数据分析，为财富理财做到精准营销，获取高净值客源，释放理财师的生产力；网站、微信、APP等行为分析，及时了解客户最新动态；平台汇集信托、资管全品类，全方位解决客户多元化资产配置需求；上线“微讲坛”投教视频及线下金融论坛，助力理财师自身发展。
相比传统理财师的业务流程，90%的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上，SFA超级理财师使用便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程，缩短交易时间，将大部分精力专注于投资者的需求挖掘、帮助客户风险识别、判断，做好产品筛选与资产配置，让单个理财师服务的客户资产规模提升10倍，且服务高净值用户的数量巨增。
在投资人端，投资人管理自己的资产配置，录入资产信息后，系统进行统计，以时间、资产类型等不同维度计算收益。利用大数据分析，按照客户投资风格喜好推荐配置相关产品。同时，结合行业趋势，根据资产配置方式设立不同级别的风险预警，增强客户风险意识，及时获利了结。
我们有理由相信，随着业务规模和服务水平的不断提高，依托互联网及大数据，SFA超级理财师将进一步拓宽获客渠道，提升市场占有率，始终走在财富管理行业最前沿。