cnBeta.COM_中文业界资讯站

 

中国，21世纪经济腾飞，可很多的不法犯罪人员盯上融资诈骗这块大蛋糕。在市场经济的大浪潮中，资本流动的越来越频繁，处在这样的一个全民经商的时代，就必须要有清醒的头脑。现如今，只有与资金相关的项目，都会引起人们广泛的关注，在万众瞩目之下，就必然会有很多不法分子利用金融手段实施诈骗。盈通控股在应对融资诈骗上拥有着广泛的经验。

 

现在几乎所有的企业都说自己缺钱：创业企业需要种子资金;处于启动阶段的企业需要产品开发与试验方面的资金;上升发展阶段的企业需要资金进行市场推广;处于成熟期的企业则需要更多的流动资金以扩大产能，继而扩大、提高市场份额。但是，由于生存环境和金融制度的原因，一直以来中国的企业尤其是民资企业融资的困难已经成为制约其发展的桎梏。

 

据有关部门的初步估计，仅在北京就有1000多家以迎合或满足中国企业的这种融资需求的外国投资公司代表处，而专门设局赚取具有融资需求的企业的钱财，有的人称他们为“皮包公司、“骗子公司。

 

这些公司的惯用伎俩一般是：花几百美元，在国外注册一家听起来名头很大的公司，经常可以在他们的公司称谓中看到“国际、“环球、“世界、“投资、“控股、“金融资本和“集团等字眼，给人感觉他们是很有实力的大公司。且由于他们一般会选择在像国贸那样位于CBD的高级写字楼，有的再雇几个洋面孔夹杂其中，就俨然一家跨国投资集团了，但是实际上可能连100万元人民币的投资能力都没有。他们利用国内诸多企业融资心切，又不熟悉国际投资惯例和程序的弱点，在全国各地行骗。有的企业家，总愿意抱着一种侥幸心理去试试看，明明知道这样的骗子很多，但是却不愿意相信自己面对的就是骗子，幻想着自己病急却投对了医，后果不言自明。盈通控股通过对金融市场的分析，形成了用“四看”来识别对方的独特方法。一看对方的营业执照，二看对方的经营范围，三看公司的业绩，四看公司的注册资本。这四点对于一个投资企业来说是安身立命之本，如果这四项不符合基本要求，那么基本上可以断言，这家投资公司本质上属于一家诈骗公司。盈通控股正是由于一直保持着如此清醒的头脑，才在如此混乱的市场上得以生存和发展。

 

此外，盈通控股想说，企业、尤其是中小企业的创业者，只要能够本着冷静的态度和正确的方法去审察，就完全可以识别投资公司的真伪。

 

切记，不要盲目相信小报广告。因为真正有实力的投资者，往往是新闻媒体追踪的目标，他们一般是不会花钱到名不见经传小型纸媒上去做广告的，因此在那些报纸上类似于“有资金，寻找投资项目之类的广告，千万不要轻信，这十之有八会是陷阱。

 

另一方面需要警惕的是，在互联网发达的今天，仅仅查询网站也还不足以判断其真伪，不过有一点倒是可以作为检验点的：看网站上是否留有其负责人的姓名，及这些信息是否真实。那些以行骗为主营业务的“皮包公司是不会在网站上留下其负责人姓名的，因为他们经常是“打一枪，换一个地方，做烂一家公司后再开一家的，这是他们逃避有关部门追查的惯用手法。

 

其次，注重公文来往。如果有投资机构主动找到企业，或者企业通过熟人介绍认识了某国外投资机构，那么，所有的业务往来一定要公事公办。例如：在了解对方的背景信息前，不要轻易提交自己的商业计划书;要详细询问其投资策略、方向偏好、投资项目审查和决策的程序。企业在得到这些来往公函后，可以通过判断其行文是否规范，内容是否专业来决定给与对方的信任度。最后，上门拜访，亲自进行考察。盈通控股认为，目前很多金融投资者不具备融资的经验和专业度，不站在企业的角度考虑问题，提供的服务不仅不符合企业的实际情况，而且与企业签订的合同还存在着一定的条款陷阱，这就构成了所谓的融资诈骗。因此盈通控股认为，面对投资者，应该保持着清醒的头脑，在企业需要融资的时候认真分辨出真假投资公司，认准一些有严格投资方向和投资原则的公司进行企业融资。