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中国的财富管理机构正在变革中进步，于机遇中升华。日前，知名财经门户网站和讯网，走进了凤凰金融在北京环球金融中心成立的财富管理中心，并对其服务专业性、团队配置与风险把控进行通盘解读，旨在为国内高净值人群提供资本配置服务的决策性参考。
 
建立闭环优势 专注高净值人群
据了解，凤凰金融成立于2014年，是凤凰卫视集团为全球华人打造的一站式智能投资理财平台，且于近年来的发展中，注重金融科技创新与用户体验，口碑和影响力不断增高。基于此，2017年，旨在充分发挥线上多方优势，凤凰金融相继在北京的环球金融中心和深圳的皇庭中心落地财富管理机构，覆盖京津翼，珠三角、长三角等经济地带的同时，也使国内更多高净值人群可享有专业与一对一的定制化服务。

凤凰金融财富管理副总裁张勇表示，由于具有互联网基因优势，将线上和线下有效结合，从而形成闭环连接，为高净值投资者提供更加定制化、专业化的财富管理服务，是凤凰金融布局财富管理领域的重要初衷。
“在3年多的运营时间里，平台在线上积累了大量的高净值用户，我们对他们的风险偏好、投资习惯等都有着相对确切的认知。但从产品层面讲，线上产品更多以简单化和固定收益类为主，这就很难满足高净值用户资产配置的差异化和定制化的需求。凤凰金融希望通过专业和技术解决这部分人群更为深层的痛点，帮助他们实现财富的保值和增值。”他进一步指出。
在记者问及技术优势与安全保障方面，张勇说到，凤凰金融出身就是一家互联网金融公司，技术和大数据依然是凤凰金融财富管理最为核心的两大优势，且无论是线上还是线下，凤凰金融秉承的就是通过技术为客户实现一对一的专属服务，而线下不同的是，我们更多通过用户的行为分析、风险偏好的进行评估，最终给出一个综合性方案。
记者获悉，以技术保障为本，凤凰金融在2018年有望将线下财富管理中心，扩展至上海、广州以及更多的一些二线和三线城市，从而覆盖全国的线下高净值人群，这也离不开其背后团队的强力支撑。
 
力量型团队支撑 风控环节一丝不苟
 
记者走访发现，凤凰金融财富管理团队大多来自国内外顶尖金融机构，而在人才配备上，除了要求具有如国际汇丰银行、渣打银行、花旗银行；国内的中国银行、招商银行、平安银行等大型金融机构的工作经验外，还列明专业理财顾问的从业年限必须为5-8年，且要达到曾经的资产管理规模上亿元。由此可见，有经验、专业度强已成为凤凰金融财富管理团队的重要特征。
值得一提的是，除上述专业的人才管理与配备，凤凰金融还成立了北京凤新资产管理有限责任公司（以下简称“凤新资本”），初衷为组建一支非常重要的资产管理团队，在后台专门为用户提供更多个性化、差异化专业资产服务。 凤新资本董事总经理郝楠楠介绍到，凤新资本最早来源于2014年12月的凤凰金融资产管理部，目前可提供的产品类别包括固收、类固收、私募股权、资本市场、海外资产、海外增值以及全权委托等七大类的全产品线服务，且每条产品线都有专门主管的董事总经理，均来自沃顿商学院，纽约大学、清华、北大等海内外的名校，且在硕士学历以上的基础上，具备在海内外的私募股权或者投行10年以上的工作经验。
郝楠楠讲到，除配置强大的智囊团之外，凤凰金融财富管理团队还有着严谨的流程以及项目准入标准，且每个项目都严格按照此流程和标准执行。以固定收益类为例，首先要求大型的公司与上市公司等的资产管理规模包括总资产都要达到百亿元以上，信用等级要达到AA级以上，在前期就对投资人进行风险的严格控制。
此外，在客户服务方面，凤凰金融始终做到为客户提供优质、饱满的服务，坚持以客户为导向，致力运用智能金融以满足不同人群的财富管理需求。具体来看，在制定理财方案前，凤凰金融首先会去了解客户的基本情况，客观评估其风险承受能力，并通过有效的沟通机制，从而筛选出产品或者进行推荐，且同时注重客户的资金流动性，最终为客户财富管理的保值和增值提供切实有效的综合性解决方案。