亚太区财富管理需求激增 香港茂宸集团布局私人财富业务
相信很多资深银行家对香港回归后的亚洲金融危机记忆犹新。当年整个亚洲由于金融危机导致货币大幅贬值，而香港实行联系汇率机制，利率直线飙升，随之而来的是楼市泡沫崩溃、海外资金撤离、股票大跌、市民收入萎缩，经济陷入困境，一时间，这场金融危机给香港乃至亚洲顶级富豪带来了惨重损失，同时影响到很多大家族的盛衰转换。
从某种意义来讲，1998年亚洲金融危机对香港的金融市场影响深远，金融危机之后，整个亚洲的财富几乎重新洗牌，同时，分散投资是金融危机给香港乃至亚洲顶级富豪上的重要一课。
与此同时，香港私人银行业的格局也随之变动。欧资、美资银行的势力在香港这个财富天堂相互角力，此消彼长，可以说，香港的私人银行业洗牌将继续。
一直以来，亚洲是最拥挤的银行市场之一，但也聚集了新一代亚洲超级富豪的雄厚财富，私人银行前景乐观。而伴随着中国的崛起，过去5年，内地迅速崛起的中产阶级已经成为香港和外资私人银行争相抢夺的目标。
美国《华尔街日报》7月4日文章称，对于亚洲私人银行来说，中国富人是“并不容易伺候的客户”。他们要求高回报，低收费，还喜欢把财富分别放在多家银行。对私人银行而言，要满足他们所有的要求并获得较好的利润并不容易。但也有迹象显示，随着市场持续大幅波动，投资者意识到自己管钱并不容易，他们的想法已经在发生变化。随着市场走向成熟，中国富人也更有兴趣考虑财富传承的安排。
另咨询公司麦肯锡的数据显示，目前中国高净值人士只有15%到25%的金融资产在私人银行手里。可见亚洲市场还是竞争很激烈，即使客户不会只选择一家私人银行，但他们正在把钱包集中到一家主要的银行，虽然这一趋势刚刚开始，这对私人银行来说还是好消息。
本月初，香港茂宸集团发布中期业绩报告显示，集团在资产及财富管理板块业务做了一连串的并购动作，其中就有私人银行业务的布局，茂宸集团在3月份收购了列支敦士登私人银行Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG （“RPL”）及香港本土的财富管理公司晋裕集团。此外，集团还在寻求合适并购机会，包括韩国、台湾及新加坡等亚太地区的资产管理公司，以扩大全球化战略布局。
为什么要收购列支敦士登私人银行“RPL”？
茂宸集团执行董事及首席营运总监郑达祖称，列支敦士登邻近瑞士，本身享有欧盟的待遇。茂宸斥资4.68亿港元收购“RPL”，该私人银行的资产总规模近3.9亿瑞士法郎，正管理超过10亿瑞士法郎的客户资产。
此次收购是茂宸进军欧洲领域的第一步，可以通过该私人银行平台向超富裕人群及家族办公室提供家族信托等高端的私人银行服务。值得一提的是，和传统大型私人银行动辄上千万美元的门槛不同，茂宸拟大幅降低旗下私人银行的准入门槛。
“我们把 RPL收过来才刚两个月，主攻是家族信托，我们家族信托的门槛最低只有50万美元，主要是看到了内地市场需求非常大。”郑达祖表示，公司的目标群体是内地的大众富裕人群，这部分群体一是数量多，二是增速非常迅猛。
香港和亚太区的财富管理是全球过去五年增长最高的，过去内地大众富裕人群主要的投资渠道和产品都在内地，现在慢慢开始海外资产配置和全球化配置，需求只会越来越大和越来越强。
据证监会今年7月公布的报告显示，至去年年底，香港的资产及财富管理业务资产总值达3.108万亿美元（约24.27万亿港元），其中私人银行及私人财富管理业务所管理的资产已达1万亿美元（约7.8万亿港元）。而未来5年管理资产总值将增加一倍。